26/4/2023
6 minutos
Es habitual que cuando se habla de fraudes electrónicos nos refiramos a los que se cometen por usuarios contra empresas constituidas. Son particulares que se hacen pasar por clientes legítimos y usan sus datos bancarios para pagar bienes y servicios.
Sin embargo, las empresas de seguridad digital y sus sistemas de detección han comenzado a observar un fenómeno creciente: el de las empresas fraudulentas.
¿En qué consiste este tipo de delito cibernético? ¿Quién lo comete? ¿Cómo puede afectar a tu empresa? ¿De qué manera puede prevenirse? Hemos preparado este artículo para responder a todas tus preguntas.
Cuando un criminal cibernético busca sustraer recursos y mercancías de una empresa comercializadora, no siempre lo hace haciéndose pasar por personas. Cada vez vemos con mayor frecuencia el fraude cometido por empresas fraudulentas.
Los fraudes cometidos por empresas fraudulentas son cada vez más frecuentes por la efectividad de este tipo de fachada.
Conocedores de las necesidades que tienen las empresas unas de otras, los estafadores se hacen pasar por compañías. De esta manera pueden entrar en contacto con los responsables de diferentes áreas y ganar su confianza. También pueden atravesar los filtros de seguridad de manera más directa.
Por regla general, cuando los fraudes cibernéticos son detectados, ya se ha producido el daño que pueden generar. Un daño que se traduce en pérdida de tiempo, mercancías, servicios y recursos.
Por otra parte, también se genera el daño a la reputación de la empresa víctima, pues a los ojos de terceros termina por ser la responsable.
En el caso de los engaños realizados por empresas fraudulentas, este daño es más profundo. Por diversas razones, entre las que podemos señalar:
Existen muchas otras consecuencias que podrían evitarse con la implementación de mejores sistemas de detección y prevención.
El trato con empresas debe pasar por los mismos filtros que el de los clientes. De hecho, las medidas de prevención y seguridad que se implementen con los negocios entre empresas deben ser más rigurosas debido al nivel de riesgo implicado.
Vamos a brindarte algunas estrategias efectivas para prevenir los fraudes a manos de falsas empresas.
La velocidad y sofisticación de las herramientas de suplantación y robo de identidad demandan que toda empresa monitoree a las empresas con las que emprende negocios en tiempo real.
Esto, aunque antes solía hacerse de manera manual, hoy requiere de una rapidez y precisión que rebasa las capacidades humanas. Es, sin duda, el momento de apostar por tecnologías de vigilancia y detección.
Para evitar los fraudes, al menos de empresas falsas, hay que someter toda transacción al escrutinio de sistemas de seguridad.
Programas que recaben y procesen datos y con ello determinen patrones y anomalías. Un software que incluya:
Como puedes ver, el entrecruzamiento de datos es esencial en este sentido.
Personificar a una empresa para realizar un fraude requiere de un grado de sofisticación y pericia técnica. Ahora bien, no todos los sistemas de seguridad pueden responder a esta exigencia.
Es necesario que las empresas de pagos se encuentren protegidas contra las principales formas de fraude de empresas criminales:
Es realizado por personas que se han constituido como empresas, pero sin la intención de montar una. Con el uso del nombre comercial adquieren productos o acceden a líneas de crédito. Una vez que logran su cometido, desaparecen.
Cuentas comerciales abiertas por personas que han robado identidad o datos financieros de alguien más. Su objetivo es aparentar una locación diferente para comercializar productos prohibidos en una región o realizar operaciones fraudulentas.
Un complicado ejercicio criminal que consiste en dotar a otra empresa de productos y servicios, cobrando por ellos, pero sin intención de entregarlos.
También es posible que entre las dos empresas involucradas exista un acuerdo, y que la perjudicada puede ser la tercera encargada de procesar el pago.
La prevención de fraudes a ser cometidos por supuestas empresas adquiere una relevancia especial, si tu negocio pertenece al ramo de la gestión de pagos.
También es relevante, si sirve como intermediaria entre empresas y bancos adquirientes y si está a tu cargo vehicular las transacciones.
Un programa de prevención de fraudes, alimentado por la arquitectura de datos, es efectivo en el caso de los ataques de empresas ilegítimas.
Sin duda, debes implementar el mejor sistema de seguridad para blindar tu pasarela de pagos contra aquellos que se hacen pasar por empresas legítimas para defraudar a clientes, otras empresas y a la tuya misma.
Un sistema de seguridad digital capaz de:
El fraude cometido por empresas inexistentes es una de las modalidades emergentes de la defraudación en la cadena de pagos. A diferencia de los robos cometidos por particulares, en este caso entra en juego mayores cantidades de dinero y recursos.
Cuando se realizan tratos con empresas, se les suele dar mayores facilidades, confianza que deriva en fraudes y afectaciones. Lo mejor es someter toda operación al arbitrio de un software antifraude.
Te recomendamos, para este fin, la suite de Bayonet: un sistema basado en la inteligencia artificial y el análisis de datos. Es un ecosistema de empresas que te garantiza una mayor seguridad y asertividad en cada resultado.
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