26/4/2023
6 minutos
Las empresas de medios de pago digital permiten que los negocios en línea procesen las compras de los consumidores. Los sistemas confiables son una herramienta fundamental para que los comercios en línea cierren sus ventas.
Por ello mismo se ven expuestas a numerosas modalidades de fraudes de quienes pretenden estafar a bancos o consumidores. En consecuencia, requieren contar con medidas de protección que hoy en día están a tu alcance.
En este artículo te revelamos los diferentes tipos de fraudes de los que pueden ser objeto las pasarelas de pago. Y la forma para protegerse de ellos usando herramientas tecnológicas que permitan continuar las operaciones con fluidez y detener las estafas.
Las empresas de medios de pago digital permiten que los negocios en línea procesen las compras de los consumidores. Los sistemas confiables son una herramienta fundamental para que los comercios en línea cierren sus ventas.
Por ello mismo se ven expuestas a numerosas modalidades de fraudes de quienes pretenden estafar a bancos o consumidores. En consecuencia, requieren contar con medidas de protección que hoy en día están a tu alcance.
En este artículo te revelamos los diferentes tipos de fraudes de los que pueden ser objeto las pasarelas de pago. Y la forma para protegerse de ellos usando herramientas tecnológicas que permitan continuar las operaciones con fluidez y detener las estafas.
Para tener claridad de la magnitud del problema que generan los fraudes para las empresas de medios de pago, conviene revisar sus modalidades. Por ello vamos a dar una mirada de cada una de las formas que pueden adoptar las estafas.
Las empresas de medios de pago requieren sistemas antifraude ya que los cibercriminales se hacen cada vez más sofisticados.
Es importante tener en cuenta que la tecnología avanza cada día y que los defraudadores se hacen cada vez más hábiles. De manera que es primordial que las plataformas de pago cuenten con herramientas antifraudes capaces de protegerlas.
Es un tipo de estafa que se produce con la creación de una compañía bajo la falsa pretensión de que prestará servicios o venderá productos. Suele ser usada por empresas que incurren en actividades ilegítimas o de alto riesgo.
Una entidad comercial ilegítima puede ser:
Estas entidades pasan desapercibidas y lucen como legítimas, aunque las actividades a las que se dedican son ilegales o de riesgo para sus consumidores.
En este tipo de fraude, todo luce tan bien que bancos y proveedores les dan líneas de crédito. Al contar con una aparente infraestructura, seducen a los consumidores. Entonces la empresa de medios de pago queda en medio del cliente y el negocio fraudulento.
Cuando el consumidor no recibe su producto, solicita un contracargo y las cosas se complican para la plataforma de medios de pago. Por lo tanto, se requieren herramientas que permitan detectar a estos defraudadores y evitar las pérdidas monetarias y de reputación de los involucrados.
Otro tipo de fraude común en las plataformas de pago se realiza a través de operaciones comerciales falsas. En general, esto puede ocurrir en operaciones comerciales falsas o entidades comerciales reales.
Esas compañías son fachas del crimen organizado que son usadas para encubrir operaciones delictivas. Es el caso del tráfico de drogas, venta de productos falsificados, piratería y hasta trata de personas.
Las empresas involucradas pueden verse implicadas en serias demandas legales. Por ello, es fundamental detectar estos sitios e impedir sus operaciones con tu firma.
El robo de identidad tiene numerosas variaciones dentro de los delitos cibernéticos. Mucha de la información que se requiere para crear un perfil falso está en internet y no siempre está protegida de manera adecuada.
Las plataformas de pago requieren asegurar la identidad de la empresa que vende y del cliente para procesar la operación. En tal sentido, un software de control de fraudes ayuda a detectar víctimas de phishing y otras técnicas de ingeniería social.
El uso de inteligencia artificial y machine learning permite reconocer operaciones fraudulentas. Además, se puede beneficiar del ecosistema de inteligencia colectiva de otras plataformas de pago.
El factoring es un tipo de fraude que ocurre cuando una empresa procesa facturas de otra entidad comercial.
La empresa defraudadora emite facturas falsas o con montos inflados con el propósito de beneficiarse de la transacción. Así abusa de la compañía que procesa y también de las plataformas de pago.
De manera que el factoring se ha convertido en una forma de financiar deudas. También resulta un negocio de alto riesgo. Por ello, es muy recomendable que cuente con un sistema de verificación preciso para evitar pérdidas.
Veamos cómo este problema puede afectar a la procesadora de pago:
Sin duda, es innegable la importancia de contar con una herramienta digital antifraudes. En la medida en que comprobamos lo sofisticado que pueden ser los delincuentes digitales, se hace más patente esta necesidad.
Las plataformas antifraudes usan inteligencia artificial y Machine Learning para proteger a las empresas de medios de pago.
Las plataformas de medios de pago requieren proteger sus operaciones, así como las de sus clientes. Por ello, una base de datos que detecte las transacciones fraudulentas es necesaria, pero puede no ser suficiente.
Hoy se requiere del trabajo colaborativo con otras entidades y la respuesta a esto es un ecosistema que use inteligencia colectiva. Empresas de software antifraude como Bayonet se apoyan del aprendizaje de todos sus clientes para proteger tus operaciones.
En resumen, resulta imperativo que las empresas de medios de pago protejan sus operaciones. Y dado que los defraudadores se hacen más sofisticados cada día, esto solo es posible mediante tecnología capaz de detectar estafas.
Así que en Bayonet estamos comprometidos con las empresas intermediarias en los pagos para ayudarles a protegerse de estafadores. Nuestro software antifraude detecta operaciones irregulares en menos de lo que dura un pestañeo.
De manera que puedes mantener el volumen de operaciones apoyándote en un sistema que utiliza Machine Learning y Big Data. Además, contamos con un ecosistema antifraude para fortalecer tu protección.
Visita nuestra página web y conoce todas las ventajas que ofrecemos a las pasarelas de pago.
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